Что можно сделать имея паспортные данные. Мошенничества с паспортными данными
Каждому приходилось неоднократно указывать паспортные данные, сотрудничая с различными организациями. Их просят предоставить при приеме на работу, получении посылки, оформлении пропусков, сим-карт, банковских и даже дисконтных карт. Однако юристы предупреждают, что случаи с мошенничеством с паспортными данными довольно распространены. Особенно следует быть внимательным в интернете и вводить паспортные данные только на проверенных ресурсах, например, официальных сайтах государственного органа или сайте госуслуг.
Использовать чужие паспортные данные преступники могут для различных целей. АиФ.ru собрал самые популярные способы такого мошенничества, которые встречаются в юридической практике.
Оформление кредита
По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта. Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков. Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях.
Кроме того, сейчас действует множество фирм, которые выдают микрозаймы через интернет: нужно зарегистрироваться на сайте, указать информацию о себе, в том числе и паспортные данные. Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек.
Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту. По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.
Регистрация фирмы
Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы. В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность.
Оформление имущества
Встречаются также случаи, когда получив чужие паспортные данные, злоумышленники совершали от лица пострадавшего сделки с имуществом, даже переоформляли на своё имя квартиру. Но как показывает практика, одних паспортных данных недостаточно, мошенникам необходимо найти соучастника преступления в официальных органах, незаконно получить необходимые справки. Чтобы обезопасить себя, граждане РФ могут установить в Росреестре запрет на совершение сделок с квартирой без личного присутствия.
Также пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль. В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта.
Покупка сим-карты
Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто.
Мошенничество в интернете
Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах. Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.
Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы:
— Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ. Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства.
Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании). Разумеется, это не исключает случаев, когда сотрудники, например, микрофинансовых организаций осознанно идут на нарушение закона с целью получения личной выгоды. В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор. Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.
Отдельного упоминания заслуживает безопасность данных в интернете. Как было верно отмечено, пользователям не следует указывать свои паспортные данные на непроверенных и подозрительных сайтах. Некоторые финансовые организации позволяют проходить удаленную идентификацию через ЕСИА, поэтому также следует крайне осторожно отнестись к сохранности данных для доступа на портал Госуслуг.
Утеря паспорта или даже утечка информации о паспортных данных может обернуться очень неприятными «сюрпризами». Начиная от задолженности по кредиту, о котором жертва доселе даже не слышала, до неприятных бесед с правоохранителями о деятельности фирмы-однодневки, зарегистрированной на потерявшего паспорт гражданина.
Подробнее о проблеме
Итак, каковы наиболее частые манипуляции с паспортными данными? Мошенники, заполучив их, могут:- получить доступ к управлению банковскими или телефонными картами потерпевшего;
- оформить большой кредит в банковском учреждении, иногда просто под грабительские проценты;
- заняться переоформлением движимого и недвижимого имущества;
- открыть фирму или малое предприятие, и заниматься весьма сомнительными делами;
- провернуть те или иные сделки с помощью дубликатов бумаг, которые выдаются владельцу конкретного паспорта;
- использовать данные для различных онлайн-игр, которые часто требуют серьезных финансовых вливаний;
- взять микрокредиты в различных финансовых структурах (даже нескольких);
- совершать иные криминальные проступки, прикрываясь этими паспортными данными, т.е. по сути, живя жизнью другого человека.
Способы получения паспортных данных
Удивительно, но порывшись в Интернете, можно найти очень много ресурсов, которые предлагают купить те самые паспортные данные, даже за сравнительно небольшие суммы. Почему же так происходит? Очень часто потенциальные жертвы сами добровольно их выдают. Регистрируясь на всевозможных «очень серьезных» сайтах знакомств, принимая участие в каких-то онлайн конкурсах или розыгрышах, люди автоматически переходят в группу риска.Другой распространённый путь – это передача паспортных данных конкретного лица или лиц работниками банков, кредитных союзов, колл-центров и тому подобных структур.
Для сотрудника таких учреждений при увольнении не составит большого труда скопировать данные своих бывших клиентов на какой-то носитель, а потом продать их мошенникам. И служба внутренней безопасности далеко не всегда в состоянии помешать этому, ведь такая техническая операция – минутное дело.
Люди, в первую очередь пенсионного возраста, и сами частенько сдают себя мошенникам. Игнорируя информацию о личной безопасности от серьезных банковских структур, они выбалтывают по телефону не только данные своей карточки, но и данные своего паспорта, необходимые якобы для получения финансовой помощи или уточнения какой-то очень важной информации.
Детям надлежит проводить соответствующую разъяснительную работу со своими престарелыми родителями по поводу сохранности личных паспортных данных.
Но, в сущности, жертвой махинаций с паспортными данными может стать практически любой гражданин.
Возможные последствия
Наиболее частыми последствиями для жертвы станут тяжбы с банком, в котором он якобы взял кредит. Доказывать свою непричастность к этому придется только через суд. К сожалению, нет никаких гарантий, что решение будет в пользу потерпевшего.На человека, чьи паспортные данные используются, могут оформить «черную» фирму. И тогда он может быть привлечен не только к административной, но даже уголовной ответственности как главное ответственное лицо.
Даже при наличии только первой страницы паспорта мошенники могут оформить небольшие кредиты через Интернет, но под очень большой процент. Человек, скорее всего, узнает об этом не сразу, а через 2-3 месяца, когда процент подрастет, а его начнут «доставать» коллекторы.
Среди иных, более «экзотических» способов махинаций с чужими паспортными данными:
- «липовая» женитьба;
- попытки стать «родственником» с целью получения своей доли наследства;
- попытки выехать за рубеж под чужим именем и фамилией, в особенности в те страны, куда можно проникнуть по внутреннему паспорту.
Что можно сделать с чужим паспортом (видео)
Что можно сделать с чужими паспортными данными в современных условиях. Наиболее действенные методы для защиты этих данных.Как уберечься
Несмотря на то что абсолютно уберечься от такого вида мошенничества невозможно, существует ряд действенных превентивных мер:- Ксерокопии паспорта лучше сделать самостоятельно или присутствовать при этом процессе. Делать только необходимое число копий.
- Не пригодившиеся ксерокопии паспорта нельзя просто выбрасывать в урну. Их надлежит сжечь или предварительно порвать на мелкие кусочки.
- Оригиналы важных документов и в первую очередь паспорта, лучше хранить в каком-то надежном месте, куда проникнуть постороннему тяжело.
- При самостоятельном оформлении кредита, заключении какого-то договора нужно внимательно следить за всеми манипуляциями ответственного лица, записать его имя, фамилию и должность. При возникновении подозрений, незамедлительно сообщить об этом работникам службы внутренней безопасности или работникам полиции.
- Если паспорт уже утерян, нужно СРАЗУ сообщить об этом в полицию. Даже если полицейские вернут паспорт, лучше изменить его данные, поскольку вероятность того, что мошенники уже воспользовались им, довольно высока.
- После восстановления паспорта можно обратиться в банк для распечатки кредитной истории, будет лучше узнать о неприятностях на их ранней стадии.
Зная о том, как мошенники могут использовать паспортные данные в России в 2019 году, можно обезопасить себя, а в случае необходимости предпринять все необходимые действия для их разоблачения.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Паспорт по законодательство РФ является основным официальным документов каждого гражданина России. Используя подлинник либо же его копию, необходимо проявлять особую бдительность.
Современные реалии жизни предоставляют возможность опытным мошенникам прибегнуть к целому списку вариантов применения чужими данными.
Для возможности защитить себя от противоправных мошеннических действий рекомендуется заранее знать, каким образом аферисты могут использовать чужие паспортные данные в своих манипуляциях.
Перечень афер не ограничивается банальными займами, поэтому целесообразно рассмотреть наиболее распространенные схемы действий мошенников подробней, чтобы исключить вероятность попадания на них.
Какие мошенники используют паспортные данные
Чужие паспортные сведения могут быть использованы во время регистрации на сайтах различных казино либо на иных порталах в интернете.
Наиболее оптимальным вариантом защиты принято считать внимательное обращение с персональной документацией.
Одновременно с этим, даже в таком случае шансы на похищение персональных данных слишком высоки. Однако вероятность получение мошенниками сведения можно существенно минимизировать.
В частности, российское законодательство предоставляет возможность каждому жителю России персонально наблюдать за всеми без исключения операциями со своим внутренним паспортом, которые совершают различных государственных учреждений.
Предусматриваются также и иные варианты защиты, но о них будет рассмотрено ниже.
Такое же правило распространяется не только на внутренний паспорт, но и на использование такой документации, как:
- СНИЛС;
Крайне важно следить не только за их подлинниками, но и за сделанными копиями. Персональные данные, которые в них содержаться может оказаться вполне достаточно для совершения какой-либо аферы.
Важно помнить — основной вопрос, который больше всего волнует граждан России, допустивших по какой-либо причине к своим сведениям иных лиц – могут ли аферисты оформить без паспорта, но зная всю необходимую информацию?
В таком случае нужно обращать внимание на то, что в 2019 году существует много фирм, которые предоставляют по онлайн кредитованию гражданского населения.
Они готовы предоставит финансовую помощь по предоставлению паспортных данных. Для получения кредита в таких компаниях, достаточно только загрузить через интернет копию паспорта либо указать все сведения о нем в анкете.
Cуществует также перечень и иных противоправных действий, с целью совершения которых могут использоваться паспортные сведения российских граждан.
Получив данные в сочетании с копией либо подлинником паспорта, мошенники, могут осуществлять ряд многочисленных манипуляций.
Итак, как мошенники могут использовать паспортные данные без самого паспорта? Они могут:
- заключать различные сделки в интернете;
- оформлять и одновременно получать доступ к кредитным либо телефонным картам;
- сделать копии документации с целью выполнения различных иных мошеннических операций;
- заполучить права на объекты недвижимости;
- зарегистрировать в налоговом органе какую-либо компанию;
- оформить потребительские в МФО;
- оформлять долговые обязательства у частных лиц;
- и так далее.
Если говорить о том, как мошенники могут использовать паспортные данные в интернете, то в большинстве случаев речь идет о получении микрозайма и регистрации на сомнительных сайтах.
Необходимо обращать внимание на то, что большую часть действий аферисты выполнить не смогут. Одновременно с этим, несмотря на сложность, их это не останавливает.
По этой причине, гражданское население, которое передает персональные сведения, в том числе о паспорте иным лицам, в обязательном порядке должны знать возможные последствия своего поступка.
Если же кто-либо из граждан все-таки стал жертвой мошенников, то в большинстве случаев они узнают об этом после регистрации на них компании либо оформления .
Важно помнить — в большинстве случаев копии формируются с целью выполнения различных противоправных действий.
В частности, с помощью чужих паспортных данных осуществляется назначение иных лиц на руководящие .
В данном случае, человек, от имени которого была выполнена одна из многочисленных манипуляций, может привлекаться не только к административной, но и уголовной ответственности.
Помимо этого не стоит забывать, что в случае с займом его нужно будет погашать в полном объеме.
При возникновении подобных ситуаций можно обращаться с исковым заявлением в судебный орган. Однако в таком случае нужно помнить, что судебное разбирательство может продолжаться годами.
В частности, судебное Постановление во многом зависит от персональных нюансов возникшего обстоятельства.
Способы похищения копий
Многочисленные государственные учреждения часто требуют от граждан предоставления копий внутреннего паспорта с целью выполнения конкретных манипуляций. В таком случае можно говорить о развязывании рук для мошенников.
В частности они могут с легкостью войти в сговор с третьими лицами, которые занимаются копированием документации и похитить необходимые сведения.
Важно помнить — на сегодняшний день в интернете можно отыскать многочисленные предложения, которые предоставляют возможность получить копию внутреннего паспорта всего за несколько долларов.
Каналами утечки персональных сведений могут стать даже годами проверенные компании. Осуществить определенный ряд противоправных действий можно, зная только нумерацию документации.
Иные данные могут и не потребоваться. В частности похитить персональные данные могут:
- сотрудники финансовых учреждений;
- работники салонов сотовой связи. К примеру, во время покупку сим-карты;
Довольно часто паспортные сведения попадают в руки мошенников в период увольнения с работы. Обиженный гражданин, у которого есть доступ к базе данных, может с легкостью выкрасть чужие паспортные сведения для реализации своей аферы.
Как можно защититься от противоправных действий
За последние годы существенно увеличилось число махинаций с паспортными сведениями граждан России, что автоматически привело к необходимости в разработке защиты информации.
На сегодня предусмотрено несколько вариантов, которые предоставляют возможность оградить данные от возможного похищения.
Наиболее простым и одновременно эффективным вариантом принято считать проявление собственной бдительности.
В частности если гражданин вынужден передать сведения об либо копию внутреннего паспорта какому-либо государственному органу, то допускается возможность самостоятельно наблюдать за всеми его действиями.
Такое право по законодательству РФ может быть реализовано в процессе:
- документального оформления одного из видов кредитования;
- осуществления различных обменных операций;
- сканирования либо копирования паспорта, либо иной документации;
- простановки штампов во внутреннем паспорте;
- осуществления иных действий, которые могут выполняться со сведениями основного документа граждан России.
Права всех граждан защищает российское законодательство. Иными словами, в случае хищения чужих паспортных сведений есть возможность привлекать мошенников к уголовной .
Важно помнить — как только граждане узнают о похищении либо возможном хищении их персональных данных требуется в кратчайшие сроки обратиться в полицию.
Благодаря этому можно исключить вероятность возникновения различных отрицательных последствий.
В случае выявления факта хищения персональных сведений, граждане имеют право обратиться сразу в судебный орган.
Однако в таком случае нужно быть готовыми к продолжительному разбирательству, из-за чего потребуется затратить немало собственных сил.
Необходимо помнить, что доказать факт мошенничества и вину афериста не всегда просто, чем это кажется на первый взгляд.
Видео: что мошенники могут сделать с паспортом
Что касается других документов
Часто совместно с паспортными данными мошенники пытаются своровать и иные документы. В частности речь идет о таких, как:
- СНИЛС;
- и ИНН.
Рассмотрим подробней, что могут сделать мошенники после кражи таких документов.
СНИЛС
Итак, как аферисты могут использовать СНИЛС? Каждый потенциальный мошенник, представляясь сотрудником территориального Пенсионного Фонда, буквально выпрашивает сведения относительно у жильцов многоквартирных домов.
Во многом это связано с тем, что после кражи такие сведения могут быть использованы с целью перевода накопительной части пенсионного обеспечения в иную компанию.
За привлечение хотя бы одного человека, недобросовестный сотрудник может получить вознаграждение в размере до 5 тысяч рублей.
В таком случае определенную часть финансовых средств недобросовестный сотрудник получает после факта перевода , а оставшуюся – после подписания договора с потенциальным пенсионером (к примеру, если он смог уговорить его на инвестиции в конкретную организацию).
В случае получения нового клиента, негосударственный Пенсионный Фонд вправе распоряжаться средствами по своему собственному усмотрению.
Инвестиции могут быть неоднократно повышаться и выплачиваться после достижения клиентов конкретной суммы накоплений.
Одновременно с этим, необходимо обращать внимание на то, что исход такого рода может быть весьма кстати для обманутых граждан, которые вынуждены платить внушительные суммы комиссионных сборов в государственный Пенсионный фонд.
Иными словами, махинации со без самого собственника невозможны, из-за чего часто речь идет о хищении с целью перевода накопительной части пенсии в некоммерческую организацию.
ИНН
ИНН в большинстве случаев нужен только с целью:
- получения займа через интернет;
- попытки зарегистрировать фирму на чужое имя.
Именно на реализацию таких махинаций невозможно обойтись без паспорта в сочетании с персональным номером налогоплательщика.
Поделится в соц. сетях:
Утеря или хищение такого документа, как паспорт, может обернуться серьезными проблемами. Так, в один из дней раздастся звонок и вам сообщат, что вы должны погасить крупную задолженность по кредиту, который вы не брали или перечислить деньги на счет, который вы не открывали. Что это значит? Вы столкнулись с мошенничеством с паспортными данными.
Что такое мошенничество с паспортными данными и какие виды у него существуют? Как не попасться «в руки» к злоумышленникам? Как исправить ситуацию, если вас уже обманули? Читайте в статье.
Если ваш паспорт случайно (обронили документ) или нарочно (украли) попадет «в руки» мошеннических лиц, то с ним могут быть произведены следующие манипуляции:
- Мошенник может управлять банковскими или телефонными карточками лица , у которого был украден паспорт;
- Провернуть какие-то сделк и, использую дубликаты документов, которые можно получить с предоставлением паспорта;
- Переоформить недвижимое имущество ;
- Открыть какую-то частую фирму;
- Оформить кредитный займ в банке;
- Взять деньги «в долг» в финансовых организациях по типу «Быстро Деньги» под большой процент;
- Использоваться паспортные данные для онлайн-развлечений;
Получив в руки чужой паспорт, злоумышленник переклеивает фотографию и с «обновленным» документом претворяет в жизнь задуманное злодеяние.
Внимание
Получить паспортные данные злоумышленник может, воспользовавшись доверчивостью или рассеянностью гражданина или невнимательностью сотрудников банковских организаций.
Как паспортные данные попадают к мошенникам?
Как паспортные данные могут оказаться в чужих руках?
На сегодняшний день существует множество способов получения чужих паспортных данных. Десятки сайтов пестрят объявлениями о продаже паспортных данных по привлекательным ценам. Откуда они их берут?
Тысячи граждан ежедневно добровольно оставляют свои паспортные данные на сайтах различных конкурсов, розыгрышей и т. д. Злоумышленники крадут эти данные и далее действуют по описанной выше схеме. Поэтому, регистрируясь на каких-то сайтов, несколько раз подумайте о внесении своих паспортных данных в обязательные строки электронной анкеты.
Украсть и передать паспортные данные злоумышленникам могут также банковские служащие, работники мобильных центров и других «надежных» организаций.
Например, уволившись, обозленный сотрудник мобильного центра скопировал на личный жесткий диск данные всех своих покупателей, а после — продал его мошенникам.
Из сказанного следует, что никто из нас не застрахован от возможной мошеннической атаки.
Последствия для жертв
Что ожидает тех, у кого украли паспорт?
Самой частой махинацией мошенников с паспортными данными является взятие кредитного займа через банковскую организацию. Доказать свою непричастность человеку, чей паспорт использовали, будет крайне сложно. Попытаться сделать это можно исключительно через судебную инстанцию.
Если же он не сможет доказать свою непричастность к оформлению кредита, его придется выплачивать.
Узнав о том, что вы являетесь собственником какой-то частной фирмы (которую на вас зарегистрировали мошенники), занимающейся «черной» работой, вы будете привлечены к административной и уголовной ответственности, как организатор мошеннической группы.
Если мошенникам будут доступны данные исключительно главной страницы паспорта, то единственное, что они могут сделать — это оформить микрозайм через интернет (где требуются только первичные паспортные данные) или в специализированных контрах, занимающихся выдачей денег на короткий промежуток времени под большой процент.
Как правило, микрозайм выдается под два процента в день. Однако, должник (тот, чьим паспортом воспользовались злоумышленники) узнает о долге от коллекторских работников только через 60-90 дней, когда сумма долга будет в несколько десятков раз больше изначально взятой.
Как не попасть «в руки» к мошенникам?
Как обезопасить себя?
Обеспечить себе 100-процентные гарантии от мошеннических махинаций конечно же невозможно. Однако, вероятность попадания «в мошенническую ловушку» можно несколько сократить. Предоставим вашему вниманию несколько дельных советов :
- Если в какой-то из организаций вас просят предоставить ксерокопию какого-то документа, то сделать её лучше самостоятельно;
Передача документа для снятия копии может обернуться его передачей какому-то мошенническому лицу.
- Оригиналы документов лучше всегда хранить дома, а не на работе;
- Если работник банковской организации просить предоставить паспорт для оформления кредитного договора, рекомендуется наблюдать за всеми манипуляциями с паспортом с предельной осторожностью и внимательностью;
Именно на стадии оформления договора чаще всего происходит передача личной информации клиентов мошенническим лицам, которые находятся в сговоре с банковскими работниками.
Что делать если паспорт уже украли
Если паспортные данные уже украдены
Если вы обнаружили утерю или кражу паспорта, стоит незамедлительно сообщить об этом в правоохранительные органы. Как правило, можно ограничится подачей заявления в полицию.
Если в результате подачи заявления в полицию утерянный/украденный паспорт вам всё же вернут, не стоит им пользоваться. Возможно злоумышленники уже успели использовать ваши паспортные данные «по назначению» и потому лучше будет изменить их.
Вторым шагом будет подача заявки на . После того, как паспорт будет восстановлен, рекомендуется обратиться в банк и сделать запрос на распечатку кредитной истории. Если кто-то успел взять на вас кредит или микрозайм, будет лучше обнаружить это на ранней стадии, пока долг не разрастется в геометрической прогрессии.
Внимательно проверяйте почтовые уведомления от банковских организаций. Если вы обнаружите письма сомнительного содержания с требованием погасить задолженность по кредиту, который вы не брали, немедленно обратитесь в этот банк за разъяснениями.
Имейте ввиду, что банковские организации несут ответственность за сохранение конфиденциальности личной информации своих клиентов.
